Профіль банку «KfW — банк розвитку»

Авг 7, 2009 Бизнес и финансы

Група KfW — огляд
KfW була заснована у 1948 році як установа публічного права з місцезнаходженням у Франкфурті-на-Майні. KfW — це провідний німецький банк сприяння як для внутрішньої економіки, так і для країн, що розвиваються, та країн, що знаходяться в процесі трансформації. Основний капітал KfW складається з частки Федеративної Республіки Німеччина (80%) та частки федеральних земель (20%). Зі своєю балансовою сумою в розмірі понад 360 мільярдів євро KfW належить до крупних банків Європи.
З 2001 р. до групи KfW входить також Німецьке Товариство інвестицій та розвитку (DEG) з місцезнаходженням у Кьольні. DEG інвестує у прибуткові приватні підприємства зі сталою екологічною та соціальною перспективою, прагнучи таким чином надавати підтримку приватному сектору в країнах, що розвиваються, та країнах, що знаходяться в процесі трансформації.

Діяльність KfW в Україні
KfW почала свою діяльність в Україні у 1992 р. в рамках програми ТРАНСФОРМ. Програма була ініційована різними німецькими міністерствами, а її реалізація в Україні координувалася KfW. В рамках програми ТРАНСФОРМ надається сприяння заходам, спрямованим на закріплення в Україні засад правової держави та демократичних і ринкових структур. На сьогоднішній день було здійснено понад 200 проектів загальною вартістю приблизно у 110 млн. євро.
З 2003 р. KfW за дорученням Федерального уряду Німеччини здійснює Фінансове співробітництво з Україною. У цьому контексті загальна сума схвалених станом на кінець 2007 р. асигнувань склала майже 290 млн. євро під інвестиційні проекти у таких галузях як енергоефективність (252 млн. євро), фінансовий сектор (21 млн. євро) і комунальна інфраструктура (17 млн. євро). Крім того, заходи по підтримці фінансового сектора в рамках Фінансового співробітництва доповнюються здійснюваною за дорученням Федерального міністерства економіки програмою APEX, спрямованою на сприяння розвитку малих і середніх підприємств (100 млн. євро).

Фінансовий сектор
Малі та середні підприємства (МСП) — це становий хребет всіх розвинутих народних господарств. Проте в Україні частка МСП у валовому внутрішньому продукті (ВВП) становить ще лише 30%. Головною перешкодою для розвитку МСП є відсутність доступу до довгострокових можливостей фінансування.
Виходячи з цього, KfW з 1996 р. сприяє полегшенню доступу МСП до адекватних попиту фінансових послуг шляхом рефінансування спеціально підготовлених банків-партнерів у рамках Німецько-Українського фонду (НУФ). Від моменту заснування НУФ через його посередництво було видано малим і середнім підприємствам більш ніж 160000 кредитів загальним обсягом понад 640 млн. євро. В середині 2007 р. KfW виділила НУФ ще одну кредитну лінію в розмірі 7,0 млн. євро для фінансування МСП у сільській місцевості. Фінансування супроводжується консультаційними заходами (2,0 млн. євро). Крім того, для потреб фінансування МСП є в наявності подальші 12 млн. євро.
Паралельно з фінансуванням НУФ KfW з капіталом і технічною підтримкою взяв участь у створенні спеціалізованого на фінансуванні МСП банку «ПроКредитБанк Україна» (ПКБ). Окрім цього, у грудні 2007 р. KfW відкрив для ПКБ кредитну лінію на 40 млн. доларів США для фінансування проектів з енергоефективності.

Малий підприємець – клієнт ПроКредитБанку
© ProCredit Holding
З кінця 2007 KfW рефінансує місцеві банки у рамках програми APEX. Рефінансування має забезпечити передусім довгострокове фінансування для більш крупних МСП. Наразі укладені договори з УкрЕксімБанком (40 млн. доларів США) та Мегабанком (10 млн. доларів США).
З квітня 2007 р. в Україні працює заснований за участі KfW Європейський фонд Південно-Східної Європи (EFSE). EFSE має широкий спектр фінансових послуг, який дозволяє спільно з банками-партнерами розширювати асортимент послуг для МСП відповідно до їхнього попиту.
Наразі KfW бере також участь у створенні разом з іншими донорами мікрофінансової установи FINCA Україна. FINCA діятиме на півдні України і концентруватиметься на кредитуванні нижнього сегменту МСП. Початок комерційної діяльності заплановано на серпень 2008 р. KfW сприяє створенню цієї установи власним капіталом і технічною підтримкою.

Енергетичний сектор
Українська економіка позначена вкрай високою енергоємністю (майже в п’ять разів вищими показниками ніж в середньому по ЄС). Це призводить до значних екологічних проблем, а також до труднощів із забезпеченням потреби в енергоносіях. Проекти по сприянню енергоеффективності мають на меті поліпшення цій ситуації у межах національної енергостратегії України.
Нині заплановане фінансування двох проектів. Це, по-перше, реабілітація другого блоку Трипільської теплоелектростанції разом з її енергогенеруючим підприємством — Центренерго. Для цих цілей Федеральний уряд Німеччини і KfW виділили кошти в розмірі до 150 млн. євро. Завдяки цьому проекту життєздатність другого блоку буде продовжена на 15-20 років; крім того, норми емісії будуть пристосовані до європейських стандартів.
Поряд з цим планується реабілітація загалом семи трансформаторних підстанцій разом з Укренерго як управляючим електромережами. Для цих цілей Федеральний уряд Німеччини і KfW виділили кошти в розмірі до 100 млн. євро. Завдяки цьому проекту будуть суттєво знижені втрати енергії у лініях електропередачі і буде зроблено внесок у інтеграцію української мережі в європейську мережу UCTE.
По обох проектах уже успішно проведені дослідження щодо їхньої доцільності.
Комунальна інфраструктура
Попри спостережуваний впродовж останніх років економічний злет в Україні багато людей ще й досі живуть у злиднях, зокрема, у сільській місцевості.
З урахуванням цього KfW через Український Фонд соціальних інвестицій (УФСІ) сприяє реабілітації елементів комунальної інфраструктури в Донецькій та Луганській областях (за винятком обласних центрів). За активної участі громад реабілітуються, зокрема, водопровідні і каналізаційні системи, школи, дитячі садки тощо.

Ремонт дитячого садка в Донецькій області
© Крістіан Кампен
Загалом KfW надав за цей час у розпорядження УФСІ 7,0 млн. євро. У близькому майбутньому передбачається збільшення коштів.

Діяльність DEG в Україні
DEG підтримує приватний сектор економіки довгостроковим фінансуванням і супроводжуючим консультуванням у таких галузях як обробна промисловість, сфера послуг, сільське господарство, приватна інфраструктура, фінансовий сектор. Гарантійне забезпечення DEG оформляє безпосередньо у підприємствах. Фінансовими продуктами DEG є: довгострокові позички, гарантії, структури Mezzanine, участі. Основну частку у портфелі DEG складають обробна промисловість, сільське господарство, фінансовий сектор.
Наразі загальна вартість операцій DEG в Україні становить близько 80 млн. євро.